banner eng INTERNAL

הלבנת הון – מה זה?

הלבנת הון היא פעולה פיננסית הנעשית תוך הסתרת זהות המקור והיעד של הכסף המועבר. בדרך זו ניתן להפוך "הון שחור", שהוא כסף שמקורו בהשתמטות ממס או בפעילות פלילית (כגון סחר בסמים) לכסף שאינו מעורר חשד. הלבנת הון נחשבת לעבירה פלילית בפני עצמה.

הביטוי "הלבנת הון" נאמר בעבר רק בהקשר של כסף שמקורו בפעילות פלילית. לעיתים התייחס מושג זה גם לכסף שמקורו בפעילות חוקית, אך היה כרוך בהעלמת מס. משמעותו של הביטוי כיום מורחבת בדרך כלל על ידי גופים ממשלתיים (כמו רשות ניירות הערך האמריקאית), לכל פעילות פיננסית שיש בה מאפיינים בלתי חוקיים, בין אם במקור הפעולה ובין אם בפעולה הפיננסית. כתוצאה מהרחבה זו של ההגדרה, הלבנת הון יכולה להתבצע לא רק בידי אנשי פשע מובהקים (כמו סוחרי סמים ואנשי פשע מאורגן), אלא גם בידי עסקים ואנשים רגילים אשר מבצעים פעילות פיננסית לא חוקית.
שיטה נפוצה להלבנת הון היא העברת הכסף לגורם ביניים שמטפל בשגרה בכמות גדולה של כסף מזומן (לדוגמה חנות מכולת). גורם הביניים מפקיד את הכסף ה"שחור" לחשבונו ביחד עם כספיו החוקיים שמקורן בעסקים חוקיים שלו. לאחר מכן הוא מעביר את הסכום שמקורו מפוקפק חזרה לבעליו באמצעות המחאה או העברה בנקאית, בניכוי עמלת טרחה מסוימת. כך מופקד הכסף שמקורו מפוקפק לתוך המערכת הפיננסית הלגיטימית באופן המסתיר גם את מקורו וגם את הנהנה ממנו, בניסיון לא לעורר חשד.
שיטה אחרת כוללת הקמתו של עסק (חברת קש), שזרימת הכסף אליו לא יכולה להיות מפוקחת, העברת הכסף השחור אל העסק ותשלום מסים עליו.
הצגת הכסף השחור ככסף שהושג מרווחי הימורים היא דרך נוספת להציג סכומי כסף גדולים כאילו הושגו בדרך כשרה.
בעקבות מחקר שהתפרסם ב-2013 באו"ם על פשיעה ושימוש בסמים, נמצאה שיטה חדשה להלבנת הון. בשיטה זו, אשר נקראית ליברטי ריזרב, השתמשו בשירות המרת מטבעות שהמיר דולרים למטבעות דיגיטליים. בשירות זה ניתן היה להמיר למטבע דיגיטלי ובחזרה לדולרים באנונימיות מלאה. במאי 2013, גופים ממשלתיים בארצות הברית התערבו וגרמו לסגירת ליברטי ריזרב תוך מתן אשמה לבעליו ולעוד מעורבים על הלבנת הון.

השאירו פרטיכם כעת ונשוב אליכם עם מידע נוסף
הודעה
אנא הזן תוכן הודעה
שם(*)
אנא מלא את שמך
מייל(*)
אנא הזן כתובת מייל
טלפון(*)
אנא הזן מספר טלפון
(*)
Invalid Input
* שדה מילוי חובה